Ouvrir un compte bancaire pour une Malta Limited

La création d'une Malta Limited va de pair avec l'ouverture d'un compte bancaire sur l'île. C'est une nécessité absolue, car le modèle maltais exige une présence réelle (substance) sur place. Il serait en effet difficile de justifier une activité locale si vous ne disposiez que de comptes à l'étranger.

Dans cet article, je souhaite clarifier la procédure d'ouverture d'un compte et vous expliquer comment nous procédons au sein du cabinet DW&P Dr. Werner & Partners lorsque le fondateur ne peut pas se déplacer personnellement.

Une ouverture de compte simplifiée avec les bons documents

Sur le principe, le fonctionnement des banques à Malte n'est pas très différent de ce que vous connaissez en France ou en Belgique. En règle générale, on se présente à la banque muni de son passeport pour procéder à l'ouverture.

Chez DW&P Dr. Werner & Partners, nous ouvrons régulièrement des comptes bancaires pour le compte de nos clients. Cela fait partie intégrante de notre service lors de la constitution d'une Malta Limited. Notre objectif étant de décharger nos clients d'un maximum de stress et de formalités administratives, il est fréquent que ces derniers ne soient pas présents lors de l'ouverture du compte. Heureusement, ce n'est généralement pas nécessaire, car la plupart des banques demandent simplement un dossier documentaire complet.

Si vous ne résidez pas à Malte, la banque (et nous-mêmes pour préparer le dossier) aura besoin des éléments suivants :

• Un justificatif de domicile (curieusement, une simple facture de services publics comme l'eau ou l'électricité suffit souvent) ;
• Les documents officiels et les statuts de la société à Malte ;
• Une copie de votre passeport ;
• Une lettre de référence bancaire émanant d'une autre banque.

Cette lettre de référence doit confirmer que vous êtes un client fiable et que vous n'avez pas eu d'incidents majeurs par le passé. Notre collaboration étroite avec les banques locales, ainsi que l'utilisation de services de messagerie fiables, nous permet généralement d'accélérer considérablement ce processus.

Que vous décidiez d'ouvrir le compte vous-même ou de nous confier cette tâche via le cabinet DW&P Dr. Werner & Partners, c'est une étape obligatoire. Par le passé, nous avons souvent travaillé avec la BNF Bank (anciennement Banif Bank) avec de très bons résultats. Si vous avez besoin de conseils à ce sujet, n'hésitez pas à me solliciter via le formulaire de contact.