Geschäftskonto in Malta für Limited eröffnen

Wer ein Unternehmen in Malta gründen möchte, benötigt früher oder später ein Geschäftskonto für das Unternehmen, um das Tagesgeschäft abwickeln zu können. Viele Gründer, vor allem diejenigen, die sich zum ersten Mal mit der Gründung eines Unternehmens in Malta beschäftigen, erwarten, dass dies auf die gleiche Weise geschieht wie die Eröffnung eines Privatkontos. Dies ist jedoch nicht der Fall. Die Eröffnung eines Bankkontos in Malta ist zu einer zeitaufwendigen und komplizierten Angelegenheit geworden. Abgesehen davon durchlaufen viele lokale Banken einen sogenannten De-Risking-Prozess, der sich nachteilig auf Unternehmen und Privatpersonen auswirkt, die in Malta tätig sind.

Compliance-Auftrag muss von jeder Bank in Malta erledigt werden

Der Bankensektor unterliegt mittlerweile strengen Compliance-Prozessen. Banken-Compliance bedeutet die Einhaltung von Vorschriften, Gesetzen und Richtlinien, ob intern oder extern. Die Aufgabe der Banking-Compliance-Abteilung ist es, alle Abweichungen, Rechtswidrigkeiten und Nichtkonformitäten im Betrieb des Unternehmens zu verhindern, aufzudecken und zu beheben. Die Banking-Compliance-Abteilung ist auch für die Verarbeitung und Prüfung der Informationen verantwortlich, die in der Anfangsphase des Kontoeröffnungsprozesses gesammelt werden. Sie sind auch für die Sicherheit, das Risikomanagement, ethische Verhaltensweisen und andere Kontrollen sowie für die Verlässlichkeit der Daten verantwortlich (um zu prüfen, ob die bereitgestellten Daten mit dem übereinstimmen, was in der Onboarding-Phase behauptet wurde, und ob es keine Verbindungen zur Geldwäsche gibt).

Das Niveau der Sorgfaltspflicht, das alle lokalen Banken und EWI benötigen, ist fast gleich, da sie alle eine sogenannte Compliance-Order einhalten müssen. Dies hängt auch von der Handelsaktivität des Antragstellers ab und auch von den Jurisdiktionen, die involviert sein werden. Das Gesamtnettovermögen und die Prüfung der Herkunft des Vermögens der wirtschaftlich Berechtigten eines Unternehmens wird von den lokalen Banken und EWI, die ständig Hand in Hand mit den Behörden bei der Aufdeckung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zusammenarbeiten, sehr wichtig genommen.

Dauer der Eröffnung eines Bankkontos auf Malta

Aufgrund dieser komplexen Prozesse zur Eröffnung eines lokalen Bankkontos dauert der gesamte Prozess in der Regel zwischen sechs und acht Wochen, und es gibt Fälle, in denen der Prozess etwa drei bis vier Monate dauert, abhängig von der Institution, mit der man zu tun hat, und von der Komplexität des Antrags.

Hier in Malta gibt es mehr als 20 operierende Banken und jede von ihnen kann die inländische Finanzierung auf dem Markt und Kredite für lokale und ausländische Einzelpersonen und Unternehmen in Malta aufrechterhalten. Es gibt eine klare Unterscheidung zwischen den lokalen Retail-Banken, die eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden anbieten, und den international ausgerichteten, spezialisierten ausländischen Banken, die sich in Malta niedergelassen haben und die fast keine Interaktion mit der heimischen Wirtschaft haben.

Diese 10 Banken kommen für ein Geschäftskonto für eine Malta Limited in Frage

Am Anfang aller Überlegungen zum Thema Eröffnen eines Geschäftskontos auf Malta steht immer die Wahl der Bank. Wir von der Kanzlei Dr. Werner & Partner arbeiten mit diversen Banken zusammen, ganz abhängig von den Bedürfnissen des Mandanten.

Hier bei Dr. Werner & Partner können wir durch unsere Expertise und unsere hervorragenden Beziehungen sowohl zu lokalen als auch zu ausländischen Banken unseren Kunden helfen, den richtigen Bankpartner rechtzeitig zu finden.

Soll die Firma unseres Mandanten beispielsweise Glücksspiel anbieten, kommen in der Regel die BOV (Bank of Valletta), Banif Bank oder die Sparkasse Malta in Betracht. Bei ersterer kommt es leider immer wieder zu Verzögerungen bei der Eröffnung, die sich dann Monate hinziehen kann. Bei der Banif Bank muss man mit etwa 8 Wochen Bearbeitungszeit rechnen und bei der Sparkasse von etwa 4 Wochen.

Einige der wichtigsten Banken und EMIs, die wir unseren Firmenkunden in der Regel empfehlen, abhängig von den Bedürfnissen des Unternehmens und den Handelsaktivitäten, sind

• Bank Of Valletta p.l.c,
• HSBC Bank Malta p.l.c,
• BNF Bank p.l.c,
• Lombard Bank Malta p.l.c,
• APS Bank p.l.c, Medirect Bank (Malta) p.l.c,
• Sparkasse Bank Malta plc,
• AgriBank PLC,
• Finance Incorporated Limited (PayMix Ltd),
• Papaya Ltd,
• Finductive Ltd.

Sie brauchen Unterstützung bei der Beantragung eines Geschäftskontos oder haben grundsätzliche Fragen zur Malta Limited? Verwenden Sie hierzu gerne das Kontaktformular: https://philippsauerborn.com/de/kontakt/

Ich freue mich auf Ihr Anliegen.